15 лучших CRM для финансовых услуг (2022): обзор и цены

Вступление

Когда-то давно могло сложиться впечатление, что только люди определенного статуса могут получать индивидуальные консультации финансового консультанта и специалиста по планированию благосостояния.

Но с нынешним развитием систем управления взаимоотношениями с клиентами и демократизацией возможностей для инвестирования всё больше людей обладают доступом к профессиональному финансовому планированию. Поэтому нет ничего удивительного в быстром росте количества и популярности CRM-решений для финансового сектора. Даже сама потребность в них быстро нарастает.

Прогнозируется, что к 2025 году в общем плане CRM-системы по всему миру будут оцениваться приблизительно в 82 миллиарда долларов. Тем временем в США рыночная капитализация финансового сектора в совокупности составляет 1,24 триллиона долларов.

Сложите в голове эти ошеломляющие цифры с их стремительной динамикой, и вы поймете, почему CRM-системы для финансовых услуг уже не считаются свободной нишей. Такие системы — это незаменимый набор инструментов для финансовых консультантов, благодаря которым можно оказывать своим клиентам максимально индивидуальные и в целом лучшие финансовые услуги и услуги по планированию благосостояния. При этом клиенты могут находиться в любой точке планеты и быть как мелкими, так и крупными организациями.   

1. Salesforce Financial Services

Возможности и преимущества:

• Наиболее существенное преимущество заключается в том, что Salesforce — одно из лидирующих CRM-решений, и их команда разработчиков с уверенностью привносит свои знания и опыт в отрасль финансовых услуг.
• Включает инструменты, разработанные с учетом потребностей множества фирм по управлению частным капиталом, а также потребностей компаний, работающих в смежных сферах, таких как банковское дело, страхование и ипотечное кредитование.
• Использует огромный банк данных Salesforce для более глубокого понимания потребностей, привычек и торговых моделей инвесторов.
• Включает в себя аналитику на базе искусственного интеллекта, позволяющую консультантам предлагать планы действий своим клиентам, а также использовать эти планы для привлечения новых клиентов.

Недостатки:

• Есть мнение, что пользователю необходимо ввести много данных вручную, прежде чем полноценно пользоваться всеми преимуществами облачных сервисов Salesforce.
• Может показаться, что служба поддержки не слишком оперативно реагирует на обращения.
• Из-за настолько большого количества инструментов и функций полное понимание всех возможностей платформы займет некоторое время.
• Это CRM-решение может показаться слишком дорогим, но можно сказать, что это же Salesforce — за свои деньги вы получаете соответствующий функционал.

Стоимость:

• Профессиональный (Professional) план стоит $150 за одного пользователя в месяц с ежегодным выставлением счета.
• Корпоративный (Enterprise) план стоит $300 за одного пользователя в месяц с ежегодным выставлением счета.
• Безлимитный (Unlimited) план стоит $450 за одного пользователя в месяц с ежегодным выставлением счета.
• Более крупным организациям и банкам следует связаться с разработчиками для получения специальных тарифов.

Salesforce Financial Services Cloud предлагает 30-дневный период бесплатного пробного использования.

Веб-сайт: salesforce.com/products/financial-services-cloud/overview.

2. DebtPayPro

Возможности и преимущества:

• Система управления взаимоотношениями с клиентами в сфере нишевых финансовых услуг, предназначенная для урегулирования задолженности, включая консолидацию студенческих займов и реструктуризацию кредитов.
• Предлагаются индивидуальные программы платежей для взыскания задолженности, разделения и распределения потоков платежей, а также для планирования погашения задолженности.
• Работающие без перебоев функции для совместной работы с возможностью разделения по отделу, специализации или региону.
• Есть интеграция с организациями для оценки кредитоспособности заемщиков, андеррайтерами и системами проверки банковских счетов.

Недостатки:

• Компоновка пользовательского интерфейса может показаться немного усложненной и перегруженной. При этом нет отдельных дашбордов для администраторов.
• Сообщалось об отсутствии возможности обнаружения повторяющихся данных в контактах из-за чего для одного контакта может создаваться несколько профилей.
• Хотя эта система прекрасно подходит для нишевого рынка, ее набор возможностей ограничен и в него не входят более широкие возможности по управлению взаимоотношениями с клиентами.

Стоимость:

• Свяжитесь с DebtPayPro для получения сведений о ценах.

Веб-сайт: debtpaypro.com.

3. Zoho Finance CRM

Возможности и преимущества:

• Помогает собирать и организовывать все данные о клиентах, включая базовую информацию, связанную с CRM, а также финансовые документы, информацию о финансовой политике и страховые записи.
• Предлагает инструменты для работы с так называемыми «активами под управлением» для отслеживания всех ваших транзакций с финансовыми учреждениями и другими компаниями (AUM-инструменты, где AUM — Assets Under Management).
• Встроенные модули для работы с обращениями в вашу службу поддержки (case modules) позволяют вам сопоставлять потребности ваших клиентов с более объемными финансовыми данными для оказания клиентам эффективной поддержки.
• «Zia», помощник Zoho на основе искусственного интеллекта, добавляет продуманный слой прогнозов и предложений для клиентов, а также помогает вам узнавать, в какое время и каким образом лучше всего связываться с клиентами.

Недостатки:

• Требует сначала вручную ввести довольно большой объем данных, чтобы полноценно использовать функции продвинутого поиска и фильтрации.
• Zoho хорошо известна во многих сферах деятельности среди CRM-систем и других бизнес-инструментов, но пока Financial Services не стал одним из их наиболее популярных решений.
• Financial Services нельзя приобрести отдельно, а только в качестве решения в составе более крупной платформы, Zoho CRM.
• Zia доступен только на корпоративном тарифном плане (Enterprise).

Стоимость:

• Бесплатный тарифный план хорошо подходит для трех пользователей.
• Стандартный план (Standard) стоит $12 за одного пользователя в месяц в случае ежегодного выставления счета и $18 в случае ежемесячного.
• Профессиональный план (Professional) стоит $20 за одного пользователя в месяц в случае ежегодного выставления счета и $30 в случае ежемесячного.
• Корпоративный план (Enterprise) стоит $35 за одного пользователя в месяц в случае ежегодного выставления счета и $45 в случае ежемесячного.
• «Максимальный» план (Ultimate) стоит $45 за одного пользователя в месяц в случае ежегодного выставления счета и $55 в случае ежемесячного.

Zoho предлагает 15-дневный бесплатный пробный период.

Веб-сайт: zoho.com/crm/financial-service.

4. Grendel CRM (компания-разработчик — Equisoft)

Возможности и преимущества:

• Является частью более крупного программного пакета от компании Equisoft, обладающей более чем 25-летним опытом разработки финансовых продуктов и продуктов для управления частным капиталом.
• Сильный акцент на соблюдении требований финансового законодательства, чтобы гарантировать, что потребности каждого клиента были рассчитаны с учетом комплексной финансово-юридической экспертизы в соответствии с регионом клиента.
• Включает в себя дополнительные модули, такие как инструменты профессиональных предложений, модули размещения активов, финансовое планирование, целевые планы и портал для клиентов.
• Передовое шифрование всех данных CRM-системы и регулярные сторонние аудиторские проверки.

Недостатки:

• Без дополнительных модулей или при приобретении Grendel CRM без более крупных пакетов программ, готовых к использованию без дополнительной настройки, базовый функционал может показаться ограниченным.
• Дизайн дашборда довольно старомоден.
• Скорее всего, эта CRM лучше всего подойдет крупным организациям, в распоряжении которых много ресурсов, и будет не такой полезной для небольших фирм.

Стоимость:

• Масштабная платформа для управления частным капиталом от Equisoft стоит $85 за одного пользователя в месяц.
• Лучше связаться с Grendel, чтобы получить сведения о ценах на их CRM-систему.
• Также вы можете запросить бесплатную пробную версию.

Веб-сайт: grendel.com.

5. Redtail Technology CRM

Возможности и преимущества:

• Надежная CRM-платформа, тесно связанная с отраслью финансовых услуг и включающая интеграцию с финансовым планированием, управлением портфелем активов и инструментами для оценки рисков.
• Присутствует возможность создания конференций для повышения качества обслуживания клиентов и поиска новых клиентов.
• Широкие возможности по созданию категорий, использование тегов и заметок для записей о клиентах, которые формируют подробную историю взаимодействия с ними и историю перемещения денежных средств.
• Работает вне дома или офиса благодаря мобильным версиям, доступным как для iOS, так и для Android.
• Стоимость, которая подсчитывается по количеству баз данных, может быть очень выгодной по сравнению со стоимостью в стандартной системе цен по количеству пользователей, особенно в случае команд с большим количеством сотрудников.

Недостатки:

• Иногда при выполнении массовой синхронизации данных из другой платформы они могут потеряться или появиться не там, где должны.
• Хотя базовая конфигурация дашборда для большинства пользователей будет удобной и простой, некоторые возможности настройки «под себя» отсутствуют.
• Могут возникать трудности при редактировании созданных заметок, что делает управление учетными записями не слишком приятным занятием.

Стоимость:

• Redtail стоит $99 за одну базу данных либо за 15 пользователей в месяц.

Веб-сайт: corporate.redtailtechnology.com/crm.

6. AdvisorEngine

Возможности и преимущества:

• Это ПО для управления частным капиталом, объединенное в январе 2018 года с Junxure CRM, системой для работы с финансовыми услугами. Обе системы разделяют основной функционал по управлению взаимоотношениями с клиентами.
• Оптимизирует сопровождение новых клиентов путем сбора всех данных, информации и истории без необходимости использования каких-либо бумажных документов.
• Хорошо подходит для оказания помощи каждому отдельному клиенту, а также для физических лиц и руководителей крупных компаний.
• Использует инсайты аналитиков-исследователей для получения более высоких результатов инвестирования.

Недостатки:

• Дашборд может показаться немного перегруженным, особенно для начинающих пользователей CRM-систем.
• Веб-сайт «прославился» тем, что время от времени работает с задержками или зависает особенно при авторизации.
• Пока что мобильная версия отсутствует, и доступен только облачный вариант системы.

Стоимость:

• Свяжитесь с командой разработчиков, чтобы получить информацию о ценах.

Веб-сайт: advisorengine.com.

7. Wealthbox CRM

Возможности и преимущества:

• Данная платформа достаточно гибкая, поэтому может подойти широкому кругу пользователей — от финансовых консультантов вплоть до кастодианов и крупных фирм, сочетающих функции брокера и дилера.
• Управление CRM-данными и многоканальная коммуникация с клиентами, включая платформы социальных сетей, например Twitter.
• Настраивайте «под себя» бизнес-процессы или опирайтесь на шаблоны бизнес-процессов, использующие условную логику для автоматизации рутинных задач.
• Возможность использования Канбан-дашбордов для отслеживания потенциальных финансовых сделок, чтобы быть в курсе того, как продвигается работа с потенциальными клиентами и как обстоят дела с достижением финансовых целей.
• Система довольно популярна благодаря тому, что научиться пользоваться ей предельно просто.

Недостатки:

• Несмотря на простоту изучения системы, говорят, что служба поддержки работает недостаточно хорошо.
• Обновления и исправления ошибок выходят не так часто, как могли бы.
• Дизайн в целом может не впечатлить.

Стоимость:

• Базовый план (Basic) стоит $35 за одного пользователя в месяц.
• Профессиональный план (Pro) стоит $49 за одного пользователя в месяц.
• Элитный план (Premier) стоит $65 за одного пользователя в месяц.

Wealthbox предлагает 30-дневный бесплатный пробный период с любым из тарифных планов.

Веб-сайт: wealthbox.com.

8. NexJ CRM

Возможности и преимущества:

• Интеллектуальная CRM-платформа с высокоспециализированными модулями для широкого круга финансовых и банковских консультантов, главный из которых — модуль управления частным капиталом. 
• Делается акцент на специфике регионального рынка с опытом более чем в 60 странах.
• Активное использование искусственного интеллекта, машинного обучения и аналитики, что позволяет консультантам конкретизировать свои финансовые рекомендации.
• В целом NexJ выглядит и ощущается предельно профессиональной системой.
• Бесплатный пробный период составляет целых 90 дней.

Недостатки:

• Некоторые пользователи сообщают о проблемах при объединении индивидуальных учетных записей в учетные записи домохозяйств.
• NexJ CRM включает в себя много возможностей, может быть даже больше, чем нужно обычному пользователю, из-за чего эта платформа может показаться слишком сложной.
• Пока что его эта система используется недостаточно широко, поэтому ей не хватает большого признания и отзывов пользователей.

Стоимость:

• Свяжитесь с NexJ Systems, чтобы получить информацию о ценах.

NexJ CRM предлагает 90-дневный бесплатный пробный период.

Веб-сайт: nexj.com.

9. Junxure

Возможности и преимущества:

• Собирает финансовые данные ваших клиентов, полученные от интеграции со многими из основных технологических провайдеров и компаний, занимающихся управлением портфелем активов, таких как TD Ameritrade, SCHWAB OpenView Gateway, и Wealthscape.
• Их специалисты предлагают учебные занятия, помогают с добавлением ваших данных на платформу Junxure, чтобы вы могли начать ей пользоваться, а также предлагают вам качественное обслуживание клиентов.
• Множество вариантов отчетности: от полезных внутренних отчетов до профессиональных финансовых отчетов, которые могут быть предоставлены клиенту.
• Большой простор для индивидуальной настройки шаблонов электронной почты, бизнес-процессов и продвинутых критериев поиска.

Недостатки:

• Не факт, что Junxure — это самая простая в использовании платформа для тех, кто еще не знаком с CRM-системами или автоматизацией бизнес-процессов.
• Синхронизация с другими системами, не входящими в экосистему интеграции, требует больших усилий, чем обычный ручной ввод данных.
• Классификация данных может показаться немного неоднозначной, что может вызывать недоразумения, когда несколько пользователей обновляют данные.
• Junxure доступен только в виде SaaS — мобильная версия отсутствует.

Стоимость:

• Junxure стоит $65 за одного пользователя в месяц с ежегодным выставлением счета.

Веб-сайт: junxure.com.

10. Envestnet Tamarac CRM

Возможности и преимущества:

• В этой CRM особое внимание уделяется тому, чтобы помогать независимым финансовым консультантам предоставлять отдельным клиентам более персонализированную инвестиционную экспертизу независимо от размера или типа компании.
• Система предлагает интеллектуальное создание отчетов в режиме реального времени, чтобы помочь отслеживать прогресс клиентов в достижении их финансовых целей.
• Включает в себя оптимизированные бизнес-процессы адаптации для новых клиентов, позволяющие быстро и без трудностей создавать новые учетные записи через Salesforce.
• Система построена полностью на платформе Microsoft Dynamics со знакомым интерфейсом Microsoft Outlook.
• На мобильной версии консультанты могут входить в систему «в роли клиента», что позволяет им видеть дашборд именно таким, каким его видел бы их клиент.

Недостатки:

• Хотя в системе есть продуманные варианты бизнес-процессов, изучение процесса их создания может быть непростым и долгим делом.
• Интеграция с другими CRM-системами ограничивается только Salesforce.
• Поскольку эта платформа ориентирована на независимых консультантов, совместная работа с отделами крупных организаций не находится в центре ее внимания.

Стоимость:

• Свяжитесь с EnvestnetTamarac, чтобы получить сведения о ценах или запланировать персональную демонстрацию.

Веб-сайт: tamaracinc.com/crm.

11. SatuitCRM

Возможности и преимущества:

• Прежде всего, данное ПО задумано и разработано профессионалами в области инвестиций.
• Охватывает базовые функции CRM, такие как управление данными клиентов и аутрич, но также включает комплексное управление взаимоотношениями между консультантами и третьими сторонами.
• У разработчиков есть большой опыт в регулировании деятельности финансовых институтов и в работе со стандартами соответствия требованиям законодательства.
• Можно использовать по модели SaaS или установить локально.

Недостатки:

• Дашборд и интерфейс могут показаться немного устаревшими.
• Сообщалось, что при использовании облачного варианта данная программа загружается дольше и может работать с задержками.
• К некоторым из функций нужно некоторое время привыкать, прежде чем они начнут восприниматься быстрыми и естественными.

Стоимость:

• Свяжитесь непосредственно с Satuit Technologies для получения сведений о ценах.

Веб-сайт: satuit.com/products/satuitcrm.

12. UGRU CRM

Возможности и преимущества:

• Добротные возможности для построения бизнес-процессов, а также более 40 заранее созданных и доступных бизнес-процессов, включая привлечение новых клиентов, «сценарии» продажи и шаблоны электронных писем.
• Включает в себя бухгалтерский учет и главную бухгалтерскую книгу, данные из которой передаются в финансовый дашборд для создания полных отчетов.
• Присутствует «центр принятия решений», выполняющий финансовые расчеты.
• Данные, связанные с CRM и с финансовым планированием, регулярно обновляются, что позволяет отображать реальный прогресс относительно запланированных целей.
• Среди других интересных инструментов есть анализатор социальной безопасности и инструмент для проверки обратной ипотеки.
• Мобильное приложение.

Недостатки:

• Платформа выглядит несколько устаревшей.
• Первоначальный объем хранилища данных небольшой, но можно приобрести дополнительный.
• Цена несколько завышена.

Стоимость:

• План «CRM Плюс» (CRM Plus) стоит $59 за трех пользователей в месяц с ежемесячной оплатой.
• Функциональный план (Performance) стоит $139 за трех пользователей в месяц с ежемесячной оплатой.
• Профессиональный план (Professional) стоит $179 за трех пользователей в месяц с ежемесячной оплатой.
• План профессионального консультанта (Advisor Pro) стоит $324 за трех пользователей в месяц с ежемесячной оплатой.

UGRU CRM предлагает 14-дневный бесплатный пробный период.

Веб-сайт: ugru.com/index.html.

13. Clienteer CRM (компания-разработчик — Imagineer Technology Group)

Возможности и преимущества:

• Clienteer CRM ориентирован преимущественно на хедж-фонды, частные инвестиционные компании, венчурных инвесторов и на другие компании по управлению активами.
• Позволяет финансовым консультантам индивидуально настраивать кампании и события на основе определенных инвестиционных предпочтений клиента, например высокий риск/доходность, а не медленная и устойчивая динамика доходов.
• Интеграция с разнообразными системами бухгалтерского учета и управляющими фондами для использования данных на уровне классов, серий и траншей.
• Система способствует тому, чтобы учетные записи клиентов полностью соответствовали нормативно-правовым стандартам и всегда были готовы к аудиту.

Недостатки:

• Из-за мощных вычислительных функций этой системы может показаться, что она работает медленно.
• Изучение всех возможностей системы занимает определенное время из-за ее богатого функционала.
• Отсутствуют версии для мобильных устройств — система доступна только в облаке.

Стоимость:

• Свяжитесь напрямую с Imagineer Technology, чтобы получить прейскурант.

Веб-сайт: imagineertechnology.com/Clienteer-Investor-Relations-and-Fund-Marketing.

14. AtomInvest Software

Возможности и преимущества:

• Специализируется на помощи фондам и менеджерам по работе с частным капиталом, цель которых — предлагать своим клиентам альтернативные виды инвестиционных возможностей, акцентируя особое внимание на перспективной доходности инвестиций и росте.
• CRM-инструменты, такие как email-маркетинг, поиск потенциальных клиентов, автоматизация маркетинга, управление лидами, инсайты и аналитика данных.
• Помогает оптимизировать сопровождение новых клиентов при использовании бизнес-процессов KYC и AML, а также проверок на соответствие юридическим нормам (KYC — know your customer — знай своего клиента, AML — anti money laundering — борьба с «отмыванием» денежных средств).
• Автоматически выполняемые последовательности действий, направленные на то, чтобы помочь клиентам делать капиталовложения и распределять доходы. Также пользователи могут подписываться и на другие автоматически выполняемые операции.
• Платформа выполнена полностью по концепции White Label и доступна для небольших фирм, чтобы они могли оказывать услуги своим клиентам, используя оформление с символикой бренда.

Недостатки:

• AtomInvest доступен только в виде SaaS, и в настоящий момент мобильная версия не предлагается.
• Система используется недостаточно широко и ее нельзя назвать общепризнанной, что снижает эффект сетевой выгоды от отзывов пользователей об исправлениях ошибок, обновлениях и улучшениях.
• Для некоторых клиентов данная система может показаться слишком узкоспециализированной из-за ее акцента на стратегии альтернативных инвестиций.

Стоимость:

• Свяжитесь с AtomInvest, чтобы получить подробные сведения о ценах.

Веб-сайт: software.atominvest.co.

15. Practifi

Возможности и преимущества:

• Отличная платформа для небольших зарегистрированных компаний-консультантов по инвестициям (такую компанию называют registered investment advisor, RIA), стремящихся развивать свой бизнес и расширять круг клиентов.
• Оптимизирует множество бизнес-процессов с помощью автоматической лидогенерации, сопровождения новых клиентов и настройки SLA (service level agreement — соглашение об уровне предоставления услуг).
• Всеобъемлющая информация о клиентах помогает обнаруживать новые источники рефералов и возможные центры влияния (centers of influences) для получения более качественных инвестиционных рекомендаций.

Недостатки:

• Известно, что данная платформа время от времени работает медленно.
• Доступна только облачная версия — мобильная отсутствует.
• Только одна ценовая категория.

Стоимость:

• $120 за одного пользователя в месяц с ежегодной или ежеквартальной оплатой.

Веб-сайт: practifi.com.

Преимущества использования финансовых CRM

Успешность финансового консультанта зависит от двух факторов: расширение клиентской базы и выстраивание продолжительных и более выгодных взаимоотношений с каждым отдельным клиентом.

Вот почему CRM-система необходима в вашей повседневной деятельности. Она помогает отслеживать все ваши контакты и всех клиентов, а также обеспечивать постоянное наличие под рукой всей актуальной информации и истории контактов. Кроме того, платформы для управления контактами помогают находить многочисленные новые связи посредством рефералов и популярных социальных сетей, сетей для деловых людей и сетей по интересам.

Лучшая финансовая CRM для консультантов не только охватывает базовые функции, такие как подписки на пользователей и напоминания, но и помогает вам планировать экономическое будущее вашего клиента, его сбережения и цели пенсионного планирования.

CRM-системы облегчают адаптацию вашей стратегии под конкретные финансовые возможности, цели и инвестиционные предпочтения каждого отдельного клиента.

Эффективное управление лидами

ПО для управления взаимоотношениями с клиентами помогает отслеживать всю вашу работу по налаживанию контактов благодаря чему каждый, кого вы встречаете, может быть превращен из лида в постоянного клиента.

Такие возможности, как история взаимодействия с клиентами и создание личных заметок, напомнят вам о том, когда и как вы впервые контактировали с клиентами. Более того, CRM-система позволяет вам быть в курсе потребностей и целей каждого клиента и предлагает способы для их постепенного продвижения по вашей воронке продаж. И даже после того как договоры подписаны, благодаря бесперебойному управлению пайплайном продаж CRM-система гарантирует, что их дальнейший продолжительный путь к финансовому успеху никогда не ускользнет от вашего внимания.

Поиск глубоких инсайтов

Разнообразие взаимоотношений подразумевает кладезь бесценных данных. Платформы CRM для финансовых услуг позволяют агрегировать успехи и неудачи прошлой торговой деятельности и деятельности по планированию не только в рамках вашей сети контактов, но и зачастую используя более объемную деловую и финансовую информацию. Использование данных из онлайн-сообществ и интеллектуального анализа данных выражается в виде полезных идей (инсайтов), которые полезны для ваших нынешних клиентов и помогают привлекать новых.

Увеличение дохода бизнеса

У профессиональных финансовых консультантов положительный рост инвестиционных портфелей напрямую связан с их собственной прибылью. CRM-решения для консалтинговых фирм способствуют увеличению их доходов благодаря автоматизации управления задачами, которая позволяет уделять больше внимания финансовым исследованиям и взаимоотношениям с клиентами. CRM-системы для финансовых консультантов также считаются отличным организационным средством, позволяющим планировать, заносить в график и контролировать свои дела, чтобы не упустить ни одного потенциального клиента.

Повышение эффективности продаж и маркетинга

Финансовым специалистам нужно хорошо разбираться в маркетинге и продажах, если они руководят малым бизнесом или крупной фирмой. Причина этого кроется в том, что для развития бизнеса необходимо, что ваше имя было повсюду при проведении маркетинговых кампаний, например кампаний по электронной почте или даже кампаний в социальных сетях. И вдвойне важно, чтобы в фирме были хорошо организованные отделы продаж, готовые к работе с клиентами после проведения маркетинговой кампании. Эти базовые инструменты входят в функционал лучших CRM-систем, перечисленных выше.

Повышение качества обслуживания клиентов

Финансовый консультант не просто единожды продает какие-нибудь сведения о состоянии курсов акций на бирже и списывает комиссию даже без каких-либо дальнейших действий. Это долгосрочные отношения. Консультант и его клиент могут столкнуться с некоторыми трудностями, особенно когда дело доходит до технических сложностей инвестиционного планирования.

Программные CRM-решения нужны для того, чтобы каждый клиент мог быстро и беспрепятственно получить поддержку не только в любое благоприятное время, но и в не очень благоприятное, например в периоды технических проблем или серьезных инвестиционных изменений. Вы должны взять на себя обязательство, что даже когда дела идут не по плану, клиенты всегда смогут рассчитывать на вас, как на своего финансового консультанта.

Ключевые возможности финансовой CRM-системы

Отслеживание переписки и активности

Одна из ключевых функций ПО для управления взаимоотношениями с клиентами — отслеживание любого обмена информацией между вами и вашими контактами через все основные точки взаимодействия и каналы связи: телефонные переговоры, электронные письма, текстовые сообщения, встречи и даже социальные сети. Вы получаете ясную хронологическую картину каждого зафиксированного события наряду с любыми заметками, тегами или пометками или загруженными и прикрепленными файлами.

Финансовая CRM-система отображает записи транзакций клиента, облегчая прогресс в достижении поставленных целей инвестирования и позволяя вам корректировать инвестиционную стратегию клиента по мере развития событий и по мере изменения потребностей клиента.

Автоматизация последовательно выполняемых действий

Лучшие CRM-системы включают в себя последовательности действий для автоматизации бизнес-процессов. Эти последовательности экономят очень много времени на повторяющихся задачах, поэтому вы сможете уделять больше внимания исследованию инвестиционных возможностей и финансовых стратегий, расширению вашей сети контактов и улучшению взаимоотношений с каждым клиентом.

Автоматизация выполнения действий работает на основе искусственного интеллекта, машинного обучения и других алгоритмов. Она оптимизирует следующие задачи: сопровождение новых клиентов, отправка напоминаний и последующих указаний по электронной почте, подтверждение квот и выписывание счетов на оплату, а также содействие в торговой деятельности, к которому относятся выполнение заказов на продажу и покупку.

Управление документами

Хотя под CRM понимается управление контактами, управление документами тоже считается важной функцией любого CRM-решения. В некотором смысле прикрепленные файлы намного превосходят электронную почту — они не уходят в забвение в виде разрозненных тем, и не ограничиваются документами и электронными таблицами.

CRM-системы хранят и группируют файлы любого типа, будь то текстовые или мультимедийные. Вы можете добавлять заметки, теги или пометки, чтобы поиск стал более однозначным и быстрым. Также в подобных системах есть возможность делиться документами и совместно работать над ними вместе с коллегами благодаря разнообразным полномочиям и статусам администратора, назначаемым для каждого документа. 

Ведение расписания и календарь

Специалисты всех мастей используют CRM-системы, чтобы управлять своим временем. CRM-системы не только отлично подходят для хранения архивных записей обо всех прошлых событиях, но и помогают планировать дальнейшие действия.

Вы можете запланировать событие непосредственно в процессе общения. Например, если клиент просит вас позвонить ему в определенный день, то большинство CRM-систем предоставят вам возможность отметить этот звонок в вашем календаре. Позже, перед самим звонком, вы получите напоминание, включающее в себя всю необходимую информацию о клиенте и будущем разговоре с ним.

Также CRM-системы включают в себя планировщик так называемых  «призывов к действию» (call to action, или сокращенно CTA), в рамках которых какому-либо клиенту отправляется электронное письмо, где указывается время встречи с клиентом. Наконец, вы получаете различные представления и параметры календаря, которые предоставляют вам и вашей команде панорамный вид на всё происходящее.

Отчеты и аналитика данных

Бизнесу необходимы данные, особенно если это бизнес в сфере финансовых услуг — в мире чисел, символов, графиков и моделей.

Финансовая CRM-система позволяет отслеживать и анализировать показатели успешности ваших аутрич-кампаний, чтобы обзаводиться новыми контактами и превращать их в постоянных клиентов. Она показывает вам ход выполнения целей каждого клиента. Также такая система позволяет вашему отделу продаж и персоналу службы поддержки быть в курсе дел, что значительно повышает эффективность их работы. «Аналитические знания», полученные из CRM-системы, можно экспортировать в аккуратно оформленные отчеты с индивидуальной символикой бренда, чтобы поделиться ими внутри вашей фирмы и, конечно же, отправлять их ценным клиентам.

Заключение

Круг предлагаемых сегодня финансовых услуг требует программных решений, которые были бы практичными, гибкими и более доступными по стоимости, чем традиционные консультанты последней четверти 19 века, услуги которых были по карману далеко не всем.

CRM-системы для финансовых услуг, управления частным капиталом, урегулирования задолженности и пенсионного планирования — это гораздо более сложные системы по сравнению с обычными базами данных для хранения напоминаний о том, кто есть кто в вашем списке контактов. Помимо реализации базового управления контактами, многоканальной коммуникации, календарного планирования, отслеживания действий и аналитики данных, эти программы предлагают массу возможностей, адаптированных для потребностей финансового сектора.

В число таких возможностей входят, помимо прочих, следующие инструменты: услуги нормативного регулирования, консультации по вопросам соблюдения законодательных и нормативных требований, аудиторские услуги, оптимизация информационного обмена между финансовыми, банковскими организациями и другими фидуциарными третьими сторонами, инструменты для отслеживания финансовых моделей и инструменты прогнозирования, а также шифрование, которое реализовано на высочайшем уровне и которое необходимо для настолько конфиденциальной и личной финансовой информации.

Но, что еще более важно, CRM-система для финансовых услуг или для любой другой отрасли — это больше, чем программа, а, скорее, умный цифровой помощник. Она напоминает вам о том, что определенным клиентам требуется ваше внимание. Также CRM-система берет на себя рутинную работу, чтобы вы могли направить свои усилия ​​на финансовое планирование и выстраивание взаимоотношений с клиентами. Такая система открывает для вас множество деловых связей, которые помогут найти больше потенциальных клиентов и превратить их в клиентов реальных.

Наконец, как следует из самого названия, управление взаимоотношениями с клиентами обеспечивает более доверительные и длительные отношениях. А поскольку все финансовые услуги ориентируются на будущее, финансовые CRM-системы помогают вам обеспечивать более светлое и прибыльное будущее для своих клиентов, вашей компании и вашего личного профессионального успеха в качестве консультанта.

Финансовая CRM-система позволяет вам добиваться наилучших результатов в финансовых вопросах ваших клиентов и предоставлять им наиболее качественное обслуживание.